Политика по борьбе с отмыванием денег
Как международные, так и местные правила и законодательство требуют, чтобы сервис обмена Intercontinental.trade осуществлял эффективные внутренние процедуры для предотвращения любой незаконной деятельности и принимал для этого все необходимые меры.
Сервис Intercontinental.trade придерживается практик в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML — Anti Money Laundering), а также политики "Знай своего клиента" (KYC).
Политика AML / KYC охватывает следующие вопросы:
— Процедуры верификации;
— Мониторинг транзакций;
— Оценка риска.
Для физических лиц:
1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
— гражданский паспорт;
— международный паспорт;
— ID карта.1. Процедуры верификации
1.1. Подтверждение личности
Процедура верификации на Intercontinental.trade требует, чтобы Пользователь предоставил администрации сервиса подлинные документы (например, международный паспорт, выписку по счету, счет за коммунальные услуги и др.). Для таких целей Intercontinental.trade оставляет за собой право собирать идентификационную информацию пользователя в рамках политики борьбы с отмыванием денег и политики «Знай своего клиента».
Также, Intercontinental.trade оставляет за собой право дополнительно проверять определенных Пользователей, которые вызвали подозрение. Процесс проверки включает, предоставление документов, подтверждающих личность Пользователя.
2) Для подтверждения адреса Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
— выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;
— счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;
— налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;
— документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.
Для корпоративных клиентов:
1) Для подтверждения личности Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
— гражданский паспорт директора;
— международный паспорт директора;
— ID директора;
2) Чтобы подтвердить адрес, Пользователь должен предоставить один из следующих документов:
— выписка из банка, где четко виден адрес Вашего фактического проживания;
— счет за коммунальные услуги, где четко видно адрес Вашего фактического проживания;
— налоговые документы, в которых четко виден адрес Вашего фактического проживания;
— Документ, подтверждающий адрес Вашего фактического проживания, выданный местными властями, где четко виден адрес вашего фактического проживания.
3) Чтобы подтвердить, что Пользователь является уполномоченным представителем организации, он должен предоставить все следующие документы:
— документ, подтверждающий юридический адрес компании;
— документ о регистрации юридического лица;
— распоряжение о назначении директора;
— отсканированная копия или фотография письма о решении работать с Intercontinental.trade
4) Информация о конечном бенефициаре:
— гражданский паспорт конечного бенефициара;
— международный паспорт конечного бенефициара;
— ID конечного бенефициара;
— документ, подтверждающий адрес конечного бенефициара. Конечный бенефициар, согласно кипрскому законодательству, означает физическое лицо, которое владеет или контролирует Счет Пользователя и/или физическое лицо, от имени которого он выступает
2. Мониторинг транзакций
Проверка пользователей ведется не только путем верификации их личности, но и путем анализа их транзакций. Поэтому Intercontinental.trade полагается на анализ данных как на инструмент оценки риска и обнаружения подозрительной активности Пользователей.
Intercontinental.trade осуществляет сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Что касается политики AML / KYC, Intercontinental.trade может отслеживать все транзакции и оставляет за собой право:
— запрашивать у Пользователя любую дополнительную информацию и документы в случае подозрительных транзакций;
— приостановить или заблокировать учетную запись Пользователя, если у Intercontinental.trade есть обоснованные подозрения, что этот Пользователь занимается незаконной деятельностью.
Приведенный выше список не является исчерпывающим, и операции будут отслеживаться на ежедневной основе, чтобы понять, следует ли расценивать транзакции как подозрительные.
3. Оценка рисков
Intercontinental.trade, в соответствии с международными требованиями, проверяет транзакции на предмет риска с помощью AML-сервисов.
В связи с этим, транзакция может быть отклонена, если общий риск превысит 50%.Также, Сервис может отказать Пользователю в предоставлении услуг, если риск превысит 1,5% в следующих категориях:
— Dark Service — монеты связанные с насилием над детьми, финансированием терроризма или торговлей наркотиками;
— Dark Market — монеты, которые использовались для покупок в даркнете;
— Scam — монеты, которые были получены путем обмана своих клиентов;
— Mixer — монеты были пропущены через миксер, чтобы сделать их отслеживание сложным или невозможным. Часто используется для отмывания денег;
— Illegal Service — монеты связанные с незаконной деятельностью;
— Ransom — монеты, полученные через вымогательство или шантаж;
— Exchange Fraudulent — монеты с биржи связанных с мошенничеством, незаконной деятельностью, или средства которых были арестованы правительством;
— Stolen — украденные монеты;
— Gambling — монеты связанные с онлайн казино без лицензии.
В случае, если транзакция оказалась высокорискованной, Пользователь должен пройти KYC-проверку для подтверждения личности.
4. Проведение обмена
Сервис Intercontinental.trade предостерегает пользователей от попыток использования Intercontinental.trade для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
4.3. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
— приостановить выполнение обменной операции пользователя;
— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
— запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
4.4. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана контролирующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем.
Персональные данные в себя включают:
— фамилия, имя, отчество;
— адрес электронной почты;
— страна проживания/гражданство; — реквизиты используемых кошельков;
— номер мобильного телефона;
— данные документа, удостоверяющего личность;
— адрес места нахождения
4.5. Обработка персональных данных означает запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (распространение, предоставление, доступ), в том числе трансграничную, обезличивание, блокирование, удаление, уничтожение персональных данных, не подпадающих под специальные категории, на обработку которых требуется письменное согласие Пользователя.
4.6. Обработка персональных данных производится в целях исполнения Сторонами обязательств по Соглашению, регистрации Пользователя на Сайте Сервиса, обеспечения Пользователя технической поддержкой, оформления Заявок, оказания Услуг сервиса, рассмотрения обращений и претензий, направления на адрес электронной почты Пользователя сообщений информационного и иного характера.
4.7. Основой, дающей Сервису право обрабатывать данные Пользователя, является согласие Пользователя. Согласие дается в форме четких активных действий Пользователя, а именно одно или совокупность указанных действий: регистрация Пользователя на Сайте Сервиса и самостоятельное предоставление Пользователем необходимых данных в процессе такой регистрации, заполнение электронной формы через Интернет-сайт Сервиса с целью выставления Заявки, осуществление оплаты Заявки и другие активные действия с использованием Услуг сервиса.
Intercontinental.trade оставляет за собой право:
1) требовать от Пользователя предоставить дополнительную информацию, раскрывающую происхождение цифровых активов и/или подтверждение того, что эти активы не были получены преступным путем;
2) блокировать аккаунт и любые операции, связанные с Пользователем, передать в контролирующие финансовую деятельность и/или правоохранительные органы по месту регистрации Сервиса и, при необходимости, по адресу регистрации Клиента всю имеющуюся по инциденту информацию и документы;
3) требовать от Пользователя документы, подтверждающие личность, видеоверификацию, адрес регистрации, платежеспособность;
4) осуществлять возврат цифровых активов только на реквизиты, с которых перевод был осуществлен, после полной проверки службой безопасности Сервиса, если удалось проверить легальное происхождение средств Клиента;
5) отказать Пользователю в выводе средств на счет третьих лиц без объяснения причин;
6) удерживать средства Пользователя до полного расследования инцидента;
7) контролировать всю цепочку транзакций, с целью выявления подозрительных транзакций;
8) отказать Пользователю в предоставлении услуги, если у Сервиса есть обоснованные подозрения в законности происхождения цифровых активов или в случае когда невозможно отследить всю цепочку движения активов с момента их появления, и удерживать средства на специальных счетах Сервиса.
